从涉案企业合规到行业治理，企业合规“静安模

“一直以来都是我们给别人上保险，今天是你们给我们上了一道保险！”市保险同业公会相关领导向静安区检察院送锦旗时这样说。原来，静安区检察院在办理“保险黑产”系列案中，发现企业管理存在漏洞，通过企业合规改革试点不仅让企业走上了健康发展之路，也为行业带来了可喜变化，同时完善了企业合规机制。

该涉案企业合规考察工作系静安区首例已完成的涉案企业合规第三方监督评估案件。从企业到行业，从惩治到预防，从治标到治本，静安区检察院正在积极探索涉案企业合规的“静安模式”。截至目前，静安区检察院已办理2件适用第三方机制涉案企业合规试点案件。

2020年底开始，静安区检察院陆续办理“保险黑产团伙”系列案件22件67人，累计涉案金额人民币800余万元。这些案件不仅造成保险公司巨额财产、投保人正当权益受损，甚至让保险公司商誉减值，保险行业营商环境受到严重影响。

检察机关在办案中发现，S公司的保险代理人总人数、寿险业务量均位列上海保险行业前茅。此次系列案件涉案人员多，包括前保险从业人员、社会闲散人员，保险公司保险代理人、内勤人员等，暴露出企业管理漏洞和风险隐患，涉及系统性职务侵占犯罪，还存在大量公民个人信息被非法泄露和利用的现象，需要引起重视。

2021年3月，静安区检察院主动跨前一步，深入涉案企业、行业公会、监管部门开展调研，发挥检察机关涉案企业合规主导作用。5月，静安区检察院向S公司和保险同业公会分别公开宣告送达《检察建议书》：一方面，建议S公司落实投保人信息管理、身份核实制度，加强从业人员身份、业绩审核等；另一方面，建议保险同业公会建立保险黑产“黑名单”制度及案件信息互通机制，实现全行业信息共享与风险提示，推动行业治理，并组织保险机构自查自纠，实现行业合规经营。对此，S公司和保险同业公会积极采纳。

之后，静安区检察院结合区情实际，出台了辖区内《关于开展涉案企业合规改革试点工作方案》，并联合区国资委、区财政局等10家单位召开涉案企业合规改革试点工作推进会，成立了全市首家区涉案企业合规第三方监督评估机制管理委员会，组建了包括行政监管人员、会计师、律师和专家学者在内的全市首个第三方专业人员名录库。

2021年9月，检察机关向S公司送达《适用企业合规案件告知书》，确定内部反腐败合规、数据合规两个主要项目，区域内首起运用第三方机制的涉案企业合规考察正式启动。通过制发检察建议、启动第三方监督评估机制、会同行业协会和监管部门开展源头治理和行业治理等，经过企业合规改革，目前S公司清除了虚拟人力，降低了运营成本，让企业朝着更为健康有序的方向发展。

同时静安区检察院“多管齐下”健全行业风险防范治理机制。在上海市人民检察院指导下，静安区检察院又出台多份文件，详细归纳了“保险黑产”犯罪的常见类型、犯罪手法以及涉嫌不同罪名的办案指引及证据标准，并草拟了多部门共同参与的配合协作机制，深化行业治理与行政执法、刑事司法衔接，精准打击、有效预防“保险黑产”。

此外，静安区检察院联合市保险同业公会、相关保险企业等，不断创新宣传形式，精准对接实际需求，以线下培训交流、线上直播授课的形式开展系列普法讲座，为长三角地区的5万余名保险从业人员直播警示教育课，并将本案写成多篇检察故事、画成普法漫画《退保的猫腻……》，扩大普法宣传的覆盖面和影响力。

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